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Portafolio de inversión, paso a paso para crearlo

Portafolio de inversión

¿Has escuchado hablar del término “portafolio de inversión”? Seguramente te suena a algo complejo, algo que solamente un asesor financiero puede entender, ¿verdad? No te asustes, ahora que estás decidido a poner tu dinero a trabajar para ti, es importante que conozcas que un portafolio de inversión es un plan sólido en el que están diferentes instrumentos de inversión, desde los tradicionales como las acciones en la bolsa de valores, CETES, metales, bienes raíces, hasta los alternativos como obras de arte y otras posesiones que aumentan su valor con el paso del tiempo. 

Todas las inversiones que vayas a hacer deben responder a una estrategia, la cual debe tener una dirección clara, de lo contrario, irás a la deriva y corres el riesgo de perderte y perder tu dinero. 

Un portafolio de inversiones es la ruta que tienes que seguir para alcanzar lo que te propusiste al invertir. Es una herramienta muy útil para responder las preguntas clave que debes tener en cuenta para realizar una inversión exitosa, como: 

Las respuestas que salgan de estas inquietudes construirán tu perfil de riesgo y servirán para elaborar tu estrategia de rentabilidad.  Ya con esta información, estás listo para crear tu portafolio de inversiones. 

Como te hemos dicho en artículos anteriores, el éxito de una buena inversión es la diversificación, es decir, que puedas poner tu dinero en diferentes instrumentos y esa es la esencia de un buen portafolio, que sea diverso. Incluso, puedes tener varios portafolios, inclinarte por varias estrategias con diferentes tipos de riesgo y rentabilidad. 

Entonces, ahora que ya conoces la importancia de tener un portafolio de inversiones, te diremos cómo crear uno paso a paso. 

Continúa leyendo porque te explicaremos un proceso muy sencillo con el que podrás crear tu primera cartera de inversiones, así podrás empezar a invertir de manera ordenada y enfocada, le darás valor real a tu dinero, protegerás tus ahorros y aumentarás tu patrimonio. 

Portafolio de inversión, ruta para lograrlo

Paso 1. Define tus objetivos como inversionista

Consiste en definir la rentabilidad que esperas, el tiempo que vas a estar dispuesto a esperar por el retorno de la inversión, estimaciones de crecimiento. En este punto, es crucial que el inversionista tenga clarísimo lo que espera de sus instrumentos de inversión. 

Es trazar tu lista de objetivos, por ejemplo, obtener una tasa del 20 % de ganancia, Alcanzar mi retorno de inversión en 1 año, en 2 años o en 5 años, etc. 

Paso 2. Identifica tu perfil de riesgo

Para poder establecer tu perfil de riesgo, debes tener en cuenta el nivel de incertidumbre que estás dispuesto a tolerar. Recuerda que hay varios perfiles de riesgo, aquí los veremos brevemente: 

Perfil de riesgo bajo: es el que tienen los inversionistas que buscan esperar largo tiempo para el retorno de su inversión. Este perfil busca colocar su dinero en modelos de negocio ya probados y que sean seguros. 

Perfil de riesgo medio: son los inversionistas que aunque no se inclinan por modelos de negocios muy innovadores, están dispuestos a entrar en mercados no tan establecidos. Son los que hacen movimientos arriesgados que pueden generar rentabilidad a mediano plazo. 

Perfil de riesgo alto: son los inversionistas más atrevidos, están dispuestos a apostarle a las acciones de startups, en empresas con modelos de negocios innovadores, criptomonedas, trading diario en la bolsa, etc. 

A diferencia de los bienes raíces, este tipo de inversiones, por las que suele inclinarse el inversionista atrevido, son las menos seguras, pero, si les va bien, suelen ser las que mayor índice de rentabilidad tienen. 

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Paso 3. Elige tus instrumentos o proyectos de inversión

En este paso haces la selección inicial de los instrumentos financieros o los proyectos de inversión que conformarán tu portafolio. 

Por ejemplo, los inversionistas con un perfil de riesgo alto, tienden a invertir en empresas que desarrollan innovaciones tecnológicas de punta, comprando parte de sus acciones. Es así como muchos startups obtienen sus inversiones iniciales. 

Aquí puedes hacer primero una lluvia de ideas, luego investigar en internet y en diferentes entidades financieras seguras, buscar algún experto para que te explique la diferencia de todos los tipos de instrumentos que existen actualmente en el mercado y cuál es el más conveniente para ti. 

Paso 4. Elige sectores económicos o empresas que conformarán tu portafolio 

El perfil de riesgo permite identificar el sector donde se pueden comprar los instrumentos de inversión más apropiados. Por ejemplo, la tecnología y la innovación suelen ser para los perfiles altos, los bienes raíces suelen ser para perfiles que no se arriesgan tanto. 

Así, los inversionistas de perfiles medios y bajos, pueden adquirir propiedades inmuebles, ya que está probado que un bien físico real es más seguro. 

Los proyectos inmobiliarios son una de las formas más seguras para invertir tu dinero; ya que, incluso cuando hay caídas en el mercado, la existencia de la propiedad permite retener ese bien y esperar a que pase el bajón de precios.

Si ya te diste cuenta que tu portafolio de inversiones tiene un perfil bajo o medio, los bienes raíces son un muy buen nicho para concentrarse. 

En 100 Ladrillos podemos asesorarte, tenemos varias opciones para que inviertas en proyectos de bienes raíces muy rentables y con alta plusvalía. ¡Contáctanos! 

También te invitamos a leer: ¿Es rentable invertir en bienes raíces en este momento?

Paso 5. Mide la rentabilidad del portafolio

Cuando ya adquieres tu propiedad o tu proyecto de inversión, no dejes de monitorearlo, debes hacerlo constantemente, lleva un registro de la renta obtenida mes a mes. 

Si son instrumentos de inversión de valor, registra los precios del mercado, esto te permitirá tener una certeza de la rentabilidad. 

Así como te recomendamos analizar cada instrumento, propiedad o proyecto en particular, examina a tu portafolio completo. Si tu portafolio es amplio, es muy normal que algunas inversiones tengan mejores rendimientos que otras. Además, también es muy normal que algunas fallen o que generen pérdidas. 

Por esta razón es importante estar evaluando continuamente el rendimiento general del portafolio completo, te servirá para enfocarte mejor. 

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Paso 6. Optimiza tu portafolio de inversiones

Identifica cuáles son los instrumentos que no te están generando rentabilidad, así podrás decidir si vale la pena conservar esa propiedad o instrumento financiero o si es mejor darlo por perdido, liquidarlo y comprar uno mejor. 

Como puedes ver, hacer un portafolio de inversiones no es tan complicado, sólo necesitas paciencia y tiempo. 

Debes definir tus objetivos desde el inicio, desde antes de invertir, hacer una estrategia, qué es lo que quieres alcanzar y cómo lo vas a hacer. 

Busca el nicho que más se adapte a tu perfil, con el que te sientes más cómodo y del que tengas más información. Mide la rentabilidad de cada activo, de cada propiedad, de cada terreno y no olvides medir la rentabilidad del portafolio completo. Revisa, valora, reinventa y vuelve a invertir. 

Con estas recomendaciones estamos convencidos de que podrás ser un inversionista exitoso. 

¿Qué otro paso podemos incluir en este plan? ¿Ya hiciste tu portafolio? ¡Cuéntanos qué tal te fue!

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